10
Сентября
Депутаты «Ак жол» потребовали ограничить деятельность нелегальных кредиторов
Генеральному Прокурору
Асылову Б. Н.
Министру внутренних дел
Саденову Е. С.
Председателю Агентства
По финансовому мониторингу
Элиманову Ж. К.
28 мая
2026 года, депутатами фракции «Ак жол» VIII Созыва Мажилиса, озвучен
депутатский запрос в адрес Агентства по регулированию и развитию финансового
рынка о проблеме стремительного распространения деятельности нелегальных
ростовщиков.
В
качестве одного из примеров нелегального кредитования была приведена
деятельность платформы «Alem Credit», которая, не имея регистрации и лицензии
на микрофинансовую деятельности, через десятки интернет-ресурсов выдает
гражданам займы, в том числе тем, кому отказали легальные финансовые
организации. Кроме того, при регистрации на сайтах данной компании нелегально
собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карт
физических лиц (дропперов). При этом, размер ГЭСВ превышает официально
установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций – в 10 раз! В случае
же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического
давления и угроз.
В своем
ответе от 26 июня 2026 года АРРФР указало, что в деятельности «Alem Credit»
усматриваются признаки притворной сделки, предусмотренной статьей 160 ГК,
однако, в связи с отсутствием у Агентства соответствующих полномочий, материалы
направлены в Генеральную прокуратуру, МВД и АФМ.
Несмотря
на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама данной
платформы продолжается, имеет место также рекламная смс-рассылка, появляются
новые интернет-сайты.
Гражданам, ранее получившим займы, продолжают
предъявляться требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так,
при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000
тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше
фактически полученной суммы.
По
сообщениям граждан, при принудительном взыскании используются непрерывные
звонки, давление через родственников и работодателей, угрозы распространения
персональной информации, изготовленные с использованием ИИ изображения
непристойного характера, ложные сообщения о розыске и совершенных преступлениях.
При
этом, складывается совершенно недопустимая ситуация. Легальные финансовые
организации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам,
идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности. Нелегальная же структура,
напротив, месяцами открыто рекламирует свои услуги, собирает биометрию, выдает
деньги через сети дропперов и, по имеющимся данным, использует криптовалютную
инфраструктуру.
Граждане
направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в
АРРФР, а Агентство отправляет граждан в суд. В результате государственная система
защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор
продолжает работать.
Не
менее важен вопрос межведомственного взаимодействия. Если KZ-CERT либо
государственные информационные системы фиксируют признаки фишинга или
мошенничества на конкретном интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает
обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру
ограничения доступа к нему?
Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности.
На основании изложенного, депутатская фракция ДПК «Ак жол», просит взять на контроль поднимаемый вопрос и проинформировать о принятых мерах.
С уважением,
Депутаты Фракции «Ак жол»
Ю. Ли
Д. Еспаева
О. Нуралдинов
А. Кожахметов
Б. Бибаев
Д. Ахметжаев
М. Шынасилова
Е. Юсупов
